Wie een webshop of abonnementen heeft, kent het: op het bankafschrift staat één bedrag van Mollie, Stripe of Adyen, en daarachter zitten tientallen bestellingen, de transactiekosten en misschien een terugboeking. Dat bedrag uitsplitsen en afletteren is precies het werk dat een middag kost en waar je niets van leert.
Kan AI een PSP-uitbetaling afletteren?
Ja, in stappen. Een assistent rekent uit welke openstaande facturen in de uitbetaling zitten, wat de kosten zijn en wat er niet klopt, en zet met Advanced de bankboeking klaar met een regel per factuur. Na jouw akkoord lettert hij de betalingen af op de facturen, per klant één keer — net als bij gewone bankafschriften.
Waarom een uitbetaling geen betaling is
Een uitbetaling is een nettobedrag: de som van alle klantbetalingen in een periode, min de transactiekosten, min eventuele terugboekingen of refunds. Op je bankafschrift staat alleen dat ene getal. De details staan in het uitbetalingsoverzicht van de betaalprovider, en dat is dan ook de eerste stap.
De werkwijze
- Exporteer het uitbetalingsoverzicht bij Mollie, Stripe of Adyen (een CSV of Excel per uitbetaling) en geef het mee in het gesprek.
- Laat de regels koppelen aan openstaande posten. De assistent zoekt per betaling de factuur op klant, bedrag en bestel- of factuurnummer.
- Laat de kosten en de verschillen uitrekenen. Wat is het totaal van de klantbetalingen, wat is uitbetaald, en waar zit het verschil?
- Laat de bankboeking klaarzetten (Advanced): een regel per factuur met het factuurnummer in Onze referentie, en een regel voor de kosten.
- Laat afletteren na jouw akkoord met
financial_entries_match: per klant de bankregel op de factuur.
Welke tools daarbij horen
| Wat | Tool | Lezen of schrijven |
|---|---|---|
| Openstaande posten ophalen | financial_outstanding_get, cashflow_receivables_search | lezen |
| Verkoopfacturen zoeken | sales_invoices_search | lezen |
| Bestaande bankboekingen bekijken | financial_bank_search, financial_bank_get | lezen |
| Bankboeking aanmaken | financial_bank_create | schrijven |
| Regel toevoegen, met Onze referentie | financial_bank_add_line | schrijven |
| Betaling afletteren op de factuur | financial_entries_match | schrijven |
Prompts die werken
- "Hier is de Mollie-uitbetaling van 12 augustus. Welke openstaande facturen zitten erin, en welke betalingen kun je niet aan een factuur koppelen?"
- "Wat is het verschil tussen de klantbetalingen en het uitbetaalde bedrag, en bestaat dat volledig uit transactiekosten?"
- "Zet een bankboeking klaar in het Mollie-dagboek met een regel per factuur en een regel voor de kosten op 4920."
Exact Online zonder en met AI-koppeling
| Exact Online zonder AI-koppeling | Exact Online met Ledger Botje (MCP) | |
|---|---|---|
| Uitbetaling uitsplitsen | overzicht van de provider regel voor regel naast Exact leggen | in één vraag, met de afwijkingen apart |
| Kosten bepalen | zelf uitrekenen | uitgerekend en als boekingsregel voorgesteld |
| Afletteren | per regel zoeken en koppelen in Exact Online | na jouw akkoord, per klant in één stap |
Waar het misgaat
- Refunds en chargebacks verlagen de uitbetaling zonder dat er een factuur bij hoort. Laat ze apart benoemen.
- Betalingen zonder factuur — bijvoorbeeld een bestelling die nog niet is gefactureerd. Die blijven over; dat lijstje is waardevol.
- Valuta — bij betalingen in een andere munt is het bedrag op de uitbetaling zelden gelijk aan het factuurbedrag.
- Een tussenrekening — veel administraties gebruiken een apart dagboek of een tussenrekening voor de betaalprovider. Zeg in je vraag welke je gebruikt.
Het opzoeken en uitrekenen kan met Basic; het klaarzetten van de bankboeking vraagt Advanced. Alle tools staan in de toolcatalogus.