De grootste reden waarom MKB-bedrijven omvallen is niet verlies, maar te weinig liquiditeit. Je kunt op papier winstgevend zijn en alsnog niet je leveranciers kunnen betalen. Toch maakt één op de drie ondernemers geen cashflow-prognose — vooral omdat het te bewerkelijk lijkt.
Het hoeft niet bewerkelijk te zijn. Je openstaande verkoopfacturen, te ontvangen incasso’s, openstaande inkoopfacturen en geplande betalingen staan allemaal in Exact Online. Met een AI-assistent haal je in seconden een 30/60/90-dagen-prognose. In dit artikel: hoe.
Wat zit er in je cashflow-puzzel?
Vier hoofdcategorieën bepalen je cashpositie de komende weken:
- Inkomsten: openstaande verkoopfacturen (debiteuren), geplande SEPA-incasso’s (
cashflow_mandates_*); - Uitgaven: openstaande inkoopfacturen, geplande betalingen, vaste lasten (huur, salaris, abonnementen);
- Startpositie: huidige saldo op alle bankrekeningen;
- Onzekerheden: betaalgedrag van klanten (hoeveel dagen te laat gemiddeld), seizoenspatronen.
De basis-prognose in één vraag
"Bouw een cashflow-prognose voor de komende 90 dagen op basis van openstaande verkoopfacturen (op vervaldatum), openstaande inkoopfacturen (op vervaldatum) en het huidige banksaldo."
De AI haalt drie datasets op (cashflow_receivables_search, cashflow_payments_search, financial_bank_*), plot ze per week op de tijdlijn en presenteert je de verwachte cashpositie elke week.
Betaalgedrag meewegen
Een factuur met vervaldatum 30-08 wordt zelden op die dag betaald. Sommige klanten zijn altijd 2 dagen te laat, andere 14. Vraag:
"Bereken per klant het gemiddelde aantal dagen tussen factuurdatum en betaaldatum in 2025. Pas dat patroon toe op de huidige openstaande facturen."
Het verschil tussen optimistisch (op vervaldatum) en realistisch (op verwachte betaaldatum) is vaak dramatisch. Liever weten dan hopen.
Scenario’s: wat als…
Echte planning is scenario-denken:
"Wat is de cashpositie eind oktober als klant Acme zijn factuur van €45.000 30 dagen later betaalt dan vervaldatum?"
"Wat als ik volgende maand de salarisuitbetaling naar de 25e verschuif in plaats van de 28e?"
Bij een dreigend tekort kun je vroeg ingrijpen: een grote klant bellen, een leverancier vragen om uitstel, een kredietfaciliteit aanspreken.
SEPA-incasso plannen
Werk je met automatische incasso’s? Dan kun je de timing bewuster sturen:
"Welke geldige SEPA-mandaten heb ik en welke openstaande facturen kan ik daar deze maand mee incasseren?"
De AI combineert cashflow_mandates_search met openstaande facturen en geeft een lijstje. Een goede incasso-routine voorkomt de helft van je aanmaningen — lees ook aanmaningen sturen met AI.
Wekelijkse cashflow-review
Maak het een ritueel. Maandagochtend, stel deze drie vragen:
- "Wat is mijn netto cashpositie vandaag, en is dat hoger of lager dan vorige maandag?"
- "Welke betalingen staan deze week gepland, met totaalbedrag?"
- "Welke openstaande facturen vervallen deze week, met totaalbedrag?"
Drie minuten per week voor permanent grip op liquiditeit. Veel waardevoller dan kwartaalrapportages achteraf.
Het dashboard dat je niet hoeft te bouwen
Het mooie aan deze aanpak is dat je nooit een dashboard hebt gebouwd. Geen Power BI-licentie, geen Excel-formules, geen verbinding die om de twee weken stuk gaat. Je vraagt het — en de AI haalt het rechtstreeks uit Exact Online. Wel de inzichten, geen de onderhoudslast.
Wanneer levert dit het meest op?
Bedrijven met grote schommelingen in betaaltermijnen (bouw, project-IT, e-commerce in groeifases) winnen het meest. Voor sterk repeterende businesses (SaaS, vaste contracten) is de winst kleiner — maar zelfs daar geeft maandelijkse review een gezond signaal.
Begin vandaag: volg de MCP installatiehandleiding, bekijk de voorbeeldprompts, en stel je eerste prognose op. Wil je verder met financiële rapportage? Lees maandafsluiting versnellen met AI.